商业贿赂案中有案 四人合谋非法放贷

2023年12月，张某被依法判处有期徒刑一年。今年6月，经浔阳区人民法院审理，付某、程某、吴某被判处有期徒刑七年、五年四个月、五年。

银行“内鬼”违法放贷

2023年5月，浔阳区分局民警对辖区银行金融风险进行摸排时发现，某银行信贷经理张某经手的贷款在短期内突然出现大量逾期、不良贷款，风险提示异常。浔阳区分局随即启动预警机制，民警在调查中发现，所出现问题的贷款大多来自某投资咨询有限公司，张某个人与该公司存在大量资金往来，张某具有商业贿赂犯罪的重大嫌疑。

办案民警侦查发现，张某在银行担任信贷经理一职，主要负责对客户的贷款申请进行贷前调查和评估。工作中，张某结识了某投资咨询有限公司的付某、程某。两人向张某提出介绍一些公司有贷款需要的客户给他认识，希望张某可以放宽申请材料审核要求。只要贷款审批完成、顺利放款，公司会按照每笔贷款1%至3%的比例给张某好处费。被利益冲昏头脑的张某答应后，便开始和付某、程某、吴某等人里应外合。

自2018年至2023年，张某利用其担任九江某商业银行支行信贷经理的职务便利，违反国家相关法律规定，与某投资咨询有限公司人员长期恶意串通并收受贿赂，对该公司提供的贷款材料未落实贷款调查规定，使贷前调查流于形式，导致大量不符合条件的贷款违法发放，涉及贷款数额1000余万元，涉嫌违法发放贷款。

2023年7月8日，办案民警将张某、付某、程某、吴某抓获，7月28日追回张某违法所得38万余元，2023年12月，张某被依法判处有期徒刑一年。

循线深挖案中有案

“内鬼”揪出后，民警敏锐地发现，与“内鬼”串通的公司从事“垫资过桥”行为涉嫌高利放贷。

经调查，2020年至案发，犯罪嫌疑人付某、程某、吴某以经营某投资咨询有限公司的名义，在办理贷款中介业务中，通过电话营销和短视频平台等渠道，宣传可以为在银行贷款有续贷需求的客户提供资金。当客户有需要“找上门”时，公司便以申请贷款为由先行扣下客户的身份证、户口簿、营业执照等相关证件，随即联系张某，确定客户贷款能获批后，将贷款发放账户填写成公司员工个人银行账户。待银行成功发放贷款，公司就扣下垫资款和高额利息，再将剩下贷款余额转交给客户，客户面对高额利息只能吃“哑巴亏”。

该犯罪团伙以营利为目的，未经国家批准，面向社会不特定人群以提供“垫资过桥”服务为由实施非法放贷，并以贷款中介费、服务费等名义变相收取高额利息，扰乱了市场金融管理秩序。

2023年7月18日，警方冻结该犯罪团伙资金300余万元，查封房产3套。2023年12月，浔阳区人民检察院就付某等人涉嫌非法经营罪一案依法提起公诉。

今年6月，浔阳区人民法院一审判决，付某、程某、吴某分别被判处有期徒刑七年、五年四个月、五年。