镇江：抽丝剥茧侦破特大医保诈骗案

　　提要：某种医保目录甲类药品，单价100元，购药人刷医保卡仅需支付10元，随后将药品以40元的价格转卖给药贩子，药贩子再以55元的价格转卖给中间商，中间商以70元的价格卖给药店，药店则按照100元的零售价将药卖出去。

　　这不是一道烧脑的数学题，而是诈骗医保基金案的一个缩影。开药人—药贩—中间商—药店，嫌疑人从多个下线收药，又卖给多个上线，互相交叉又互不影响，构成了一张错综复杂的关系网。

　　近日，经江苏省公安厅刑警总队协调，镇江市公安局成立10余个抓捕小组，在安徽、河南、山东等11个省市同步收网，成功打掉医保诈骗团伙20余个，抓获犯罪嫌疑人180余名，收缴各类涉案药品近3万盒，扣押涉案资金266万元。据镇江市医保部门统计，该案收网后，镇江市参保人员年度消费金额前200名人员基本全部更新，截至2021年8月，前200名人员人均年度单据金额环比下降61.55%，人均年度基金支付金额环比下降58.94%。

　　参保人员账户异常，疯狂开药究竟为何？

　　2020年7月，镇江市医保局在做医保结算数据审核时，发现部分参保人员的账户存在异常开药情况，不符合正常用药需求，于是将相关线索转递给镇江市公安局。接报后，镇江市公安机关高度重视，抽调精干警力组成专案组，迅速开展案情分析研判，并会同医保部门全面梳理近万条医保数据，发现有300余名参保人员在镇江市各医院门诊开药过程中，存在有病多开、无病虚开等情况。

　　60多岁的许某和江某正是账户存在异常的参保人员，他们是一对夫妻。经查询，2020年1月至7月，两人用医保卡在全市六七家医院各开了上百种药，市场价近20万元。民警对两人的行动轨迹进行了刻画，一整天里，他们在多家三甲医院和社区诊所间不断奔波就诊、开药，满载而归，袋子里装的全是从各医院开出来的常用药，多为心脑血管、高血压、糖尿病等相关的慢性病用药。然后，许某会在固定时间到镇江市某广场，将一个黑色箱子放到一辆越野车上。

　　为了深挖背后的犯罪网络，获取更加全面、充分、扎实的证据资料，专案组民警没有打草惊蛇，而是对这辆越野车进行深入侦查，锁定了驾驶员李某。他每天的行踪几乎没有变化，总会去城乡接合部的一处仓库卸货，随后，在附近的快递点通过邮寄的方式将部分药品寄出。

　　犯罪链条浮出水面，开药到卖药都有专业团队

　　专案组选择了继续蹲守摸排，耐心的等待有了结果。2020年11月底，警方获取线索，李某的另一名开药人刘某要求面对面交付，理由是当日的配药量过大，由他人转交不安全。李某只能答应，两人约定12月1日晚见面。当晚，在民警伏击守候下，李某和刘某被当场抓获，警方还缴获各类药品80余种、1500余盒，价值8万余元，同时落网的还有许某夫妇。

　　“从嫌疑人的交代中，我们了解到开药的多为中老年人，本来就患有慢性疾病，由于长期看病吃药，从中寻得‘商机’。”镇江市公安局京口分局健康路派出所所长姚斌介绍，“医保统筹基金可报销90%，在很大程度上帮助患者减轻了医疗压力，但也因此让一部分人萌发回收药品再转卖牟取暴利的想法。”

　　经过连续多日侦查，警方发现这是一条盘根错节的黑色骗保产业链，分为开药人、药贩、中间商、药店4个环节。团伙内部组织严密、分工明确，药贩组织开药人多开、虚开药品，收购后卖给中间商，中间商再以远低于市场的价格将药品卖给药店，经层层倒卖牟取暴利。处于链条上的每个人都能获得利益分成，而这笔钱的来源则是珍贵的国家医保基金。

　　大量药品流入地下市场，20余个医保诈骗团伙覆灭

　　通过对物流信息的分析研判，民警发现李某的上线有多人，其中收药最多的便是泰州的名叫陈某的男子。

　　专案组随即组织警力赶赴泰州，围绕陈某展开一系列外围摸排工作，但他十分狡猾，不仅银行转账都用亲戚的账户，而且寄递物流也都填写他人的信息。经过一段时间跟踪调查，民警摸清了他的活动轨迹和出行规律。

　　“他很少留存货，往往都是当天收货当天寄出。经过核实，收货地点大部分为药店。”镇江市公安局润州分局刑警大队大队长傅明成告诉记者，“作为交易链终端的药品销售单位，为了经济利益，药店从业人员明知对方提供的是通过诈骗虚开的药品，依然选择从非正常渠道进货，充当了诈骗医保基金犯罪链条的重要一环。”

　　通过深挖线索，持续追踪扩线，今年3月10日，警方判断集中收网时机成熟，对陈某犯罪链条进行毁灭性打击，多地同步收网。陈某在快递点取包裹时被抓捕归案，其余与陈某相关的开药人、药贩和药店从业人员也悉数落网，涉及的药店达140余家，这些药店大多地处乡镇农村，地理位置隐蔽偏僻，监管难度大。

　　陈某的落网让整个犯罪团伙的组织架构更加明晰。办案民警说了几个简单的数字，100，10，40，55，70，100，这背后却是医保诈骗案的整个网络。

　　某种医保目录甲类药品，单价100元，刷医保卡仅需支付10元，随后将药品以40元的价格转卖给药贩子，药贩子再以55元的价格转卖给中间商，中间商以70元的价格卖给药店，药店则按照100元的零售价将药卖出去。这不是一道烧脑的数学题，而是这起诈骗医保基金案的一个缩影。开药人—药贩—中间商—药店，嫌疑人从多个下线收药，又卖给多个上线，互相交叉又互不影响，构成了一张错综复杂的关系网。